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Los Profesionales de la Banca en Panamá

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La Asociación Bancaria de Panamá ofrece la oportunidad de promover a los profesionales del sector bancario de la más completa base de datos al servicio del mercado laboral.    Además de proveerles el innovador Programas de Orientación Profesional, que brinda servicio de asesoramiento, herramientas y mejores prácticas, durante el proceso de búsqueda de empleo.

Capital Humano

Fotografía de Melvin Antonio Concepción Pimentel

Melvin Concepción Pimentel

Casa Veracruz, Sector 4, casa B 25 Arraiján Panamá Oeste 507 PanamáCelular: 67290090

Biografía

PERFIL PROFESIONAL

Estudiante de la Lic. en Inversión y Riesgo en la Universidad de Panamá. Profesional con 5 años de experiencia en operaciones bancarias, tarjetas de crédito, cuentas de depósito (pasivos), préstamos para Pymes, gestión documental, control interno, identificación y gestión de riesgos, y prevención de lavado de dinero (AML). Me desempeñé como Oficial en el área de AML y Control Interno, demostrando una excelente capacidad de análisis, de escucha, pensamiento creativo, capacidad de resolver problemas; asegurando el cumplimiento de políticas y procedimientos para mitigar riesgos.

EXPERIENCIA LABORAL

OFICIAL DE CONTROL DE CALIDAD Y MANTENIMIENTO

SCOTIABANK – DPTO. AML & CONTROL INTERNO

04/2021 – 08/2022

*Garantizar el cumplimiento de políticas y procedimientos para la apertura de cuentas y la inclusión correcta de información en los sistemas del banco. Logrando un 95% de efectividad en los mantenimientos realizados.

* Analizar los expedientes recibidos para identificar posibles eventos de fraude, falsificación de documentos, detectar transacciones inusuales y mitigar riesgos operativos, de lavado de dinero, entre otros.

* Revisar, comparar y reportar coincidencias negativas de clientes en listados y búsquedas.

* Garantizar la ejecución de los controles para mitigar el riesgo y evitar que los productos y servicios del banco sean utilizados para el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

* Asegurar el cumplimiento del control de calidad previo a la activación de tarjetas de crédito y débito.

* Gestionar la digitalización de los expedientes de las diferentes cuentas y tarjetas gestionadas en el departamento; logrando que el 100% de los expedientes avanzaran al departamento de digitalización.

 

OFICIAL DE REVISIÓN DE CALIDAD

SCOTIABANK – SSU – PROYECTO VISA REY/SCOTIABANK

11/2019 – 03/2021

* Ingresar de solicitudes del producto Visa Rey Scotiabank al sistema del banco.

* Revisar la calidad de la documentación previo a su envío para aprobación al departamento de crédito.

* Realizar mantenimientos en los sistemas de gestión del banco, logrando 95% de efectividad en las gestiones realizadas.

* Asignar a los compañeros del área los casos diarios para su gestión y generar reportes.

* Gestionar las tarjetas de crédito aprobadas para Banca Premium.

* Asegurar el cumplimiento de las políticas y procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC), la debida diligencia, búsquedas y descartes de clientes en listas.

* Levantar por escrito el proceso para este nuevo producto.

ASISTENTE DE OPERACIONES

CENTRO FINANCIERO EMPRESARIAL – DPTO. MESA DE CONTROL

05/2019 – 11/2019

* Documentar los expedientes de préstamo cumpliendo regulaciones y políticas de KYC y AML/ATF.

* Realizar operaciones de los préstamos en el sistema SAF y en el sistema de gestión de cartera CAS.

* Confeccionar cheques y documentos para el desembolso de préstamos.

* Realizar notas de crédito, congelación de fondos, actualización pólizas de seguros sobre bienes en garantía.

* Dar seguimiento a la documentación de los préstamos: Contratos, pagarés, certificados de operación, etc.

* Revisar documentos de constitución o cancelación de garantías.

* Revisar todos los expedientes entregados al área de custodia y archivo, garantizando la calidad de estos.

* Con la gerente de operaciones, levantar el proceso para gestión operativa y liquidación de los préstamos en el sistema.

OFICINISTA DE OPERACIONES

GLOBAL BANK – DPTO. OPERACIONES CENTRALIZADAS

03/2012 – 12/2012

* Organizar el archivo centralizado de expedientes de cuentas de depósito.

* Remediar la documentación faltante o incompleta en los expedientes de cuentas.

* Garantizar el cumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos.

* Suministrar información de los expedientes de cuentas a las diversas áreas y gerencias del banco.

* Actualizar cuadros estadísticos sobre el avance del proyecto de actualización de cuentas pasivas.

 

AUXILIAR DE CAJA Y ATENCIÓN AL CLIENTE

LIBRERÍA SAN PABLO, S.A.

02/2010 – 12/2011

* Brindar atención y asesoría a los clientes sobre los productos ofrecidos.

* Facturar y procesar pagos en la caja, notas de crédito y abonos.

* Realizar arqueo y reporte de cierre de caja diario.

CAJERO Y ATENCIÓN AL CLIENTE

RESTAURANTE EL BARÓN ROJO

05/2007 – 10/2009

* Atención a los clientes.

* Facturar y procesar cobros en la caja.

* Realizar arqueo y reporte de cierre de caja diario.

 

FORMACIÓN ACADÉMICA

LIC. EN INVERSION Y RIESGO

 Universidad de Panamá – Facultad de Economía

2021- En curso

Actualmente curso el segundo año con un índice académico de 2.48 en la escala de 1 a 3 usada en esta casa de estudios.

 

LIC. EN BELLAS ARTES CON ESPECIALIDAD EN MÚSICA

 Universidad de Panamá – Facultad de Bellas Artes

2008 – 2012

Materias culminadas en 2012. Índice académico de 2.40 de acuerdo

con la escala de evaluación de 1 a 3 utilizada en este centro de

estudios. Actualmente suspendido.

 

BACHILLER EN CIENCIAS

Instituto Nacional de Panamá

1999 – 2004

Estudios concluidos.

 

 

HABILIDADES

 

* Excelente redacción, ortografía.

* Razonamiento analítico.

* Capacidad de investigación.

* Adaptabilidad.

* Creatividad e innovación.

* Trabajo en equipo.

* Liderazgo.

* Pensamiento crítico.

* Asertivo.

* Excel: Tablas dinámicas, gráficas, funciones y algunas medidas estadísticas.

 

Programa de Orientación Profesional

Gracias por inscribirse al Programa de Orientación Profesional en el Nuevo Entorno Laboral, nuestro principal objetivo darle Asesoría y orientación a los profesionales del sector bancario que han sido desvinculados por reestructuración organizacional, le ofrecemos una guía completa para la evaluación de sus competencias.

Formulario de Registro

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Identificar las posiciones para una nueva oportunidad laboral

Tiempo para revisar nuestras competencias, fortalecernos emocionalmente y valorar otras oportunidades, identificando las posiciones que pueden ser de interés y se alinean a nuestras habilidades y potencialidades.

Recopilación de documentos: Estar preparados para una entrevista laboral (presencial o virtual)

Conocimiento y dominio de todos los requerimientos y documentos que soportan el proceso y se solicitan durante una contratación, así como también las nuevas tendencias en las entrevistas de trabajo.

Búsqueda de posiciones activamente

- Estrategias para la activación de redes de contacto y búsqueda puntual en portales de trabajo virtuales.
- Expresión de tu marca personal en digital, aprender a navegar en cada portal y los pasos para estructurar tu perfil LinkedIn.
- Activarse en los diferentes portales de trabajo.

Aceptación de reunión para entrevista de trabajo

Se abre una puerta… Una oportunidad para darte a conocer y proyectar: Vístete de Éxito. Conoce los componentes de la “Vitamina E” del Éxito.

Búsqueda de posibles lugares para trabajar y técnicas para capitalizar red de contactos

Conocer qué hay en el mercado laboral, identificar el sector de interés, los nichos y redes en los que se puede potencializar y dar visibilidad a nuestras experiencias, ir en busca del nuevo reto.

Administración del tiempo

Planificación personal para la creación de estrategias bajo dos escenarios: reinserción laboral o emprendimiento diseñando estrategias y un plan de acción.

Entrevista de trabajo presencial o virtual

Lo que debes conocer de ti y de tu futuro empleador. Tips y Consejos a la hora de una entrevista y las diferencias a tomar en cuenta en lo virtual y lo presencial.

Aceptación de la propuesta laboral

La propuesta laboral es un compromiso de ambas partes y una gran oportunidad. Profundizaremos sobre “El Arte de Persuadir y Negociar” sobre tus futuros beneficios, salario, horario, acuerdos de contratación, condiciones de trabajo, teletrabajo, entre otros.