PERFIL PROFESIONAL

Estudiante de la Lic. en Inversión y Riesgo en la Universidad de Panamá. Profesional con 5 años de experiencia en operaciones bancarias, tarjetas de crédito, cuentas de depósito (pasivos), préstamos para Pymes, gestión documental, control interno, identificación y gestión de riesgos, y prevención de lavado de dinero (AML). Me desempeñé como Oficial en el área de AML y Control Interno, demostrando una excelente capacidad de análisis, de escucha, pensamiento creativo, capacidad de resolver problemas; asegurando el cumplimiento de políticas y procedimientos para mitigar riesgos.

EXPERIENCIA LABORAL

OFICIAL DE CONTROL DE CALIDAD Y MANTENIMIENTO

SCOTIABANK – DPTO. AML & CONTROL INTERNO

04/2021 – 08/2022

*Garantizar el cumplimiento de políticas y procedimientos para la apertura de cuentas y la inclusión correcta de información en los sistemas del banco. Logrando un 95% de efectividad en los mantenimientos realizados.

* Analizar los expedientes recibidos para identificar posibles eventos de fraude, falsificación de documentos, detectar transacciones inusuales y mitigar riesgos operativos, de lavado de dinero, entre otros.

* Revisar, comparar y reportar coincidencias negativas de clientes en listados y búsquedas.

* Garantizar la ejecución de los controles para mitigar el riesgo y evitar que los productos y servicios del banco sean utilizados para el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

* Asegurar el cumplimiento del control de calidad previo a la activación de tarjetas de crédito y débito.

* Gestionar la digitalización de los expedientes de las diferentes cuentas y tarjetas gestionadas en el departamento; logrando que el 100% de los expedientes avanzaran al departamento de digitalización.

OFICIAL DE REVISIÓN DE CALIDAD

SCOTIABANK – SSU – PROYECTO VISA REY/SCOTIABANK

11/2019 – 03/2021

* Ingresar de solicitudes del producto Visa Rey Scotiabank al sistema del banco.

* Revisar la calidad de la documentación previo a su envío para aprobación al departamento de crédito.

* Realizar mantenimientos en los sistemas de gestión del banco, logrando 95% de efectividad en las gestiones realizadas.

* Asignar a los compañeros del área los casos diarios para su gestión y generar reportes.

* Gestionar las tarjetas de crédito aprobadas para Banca Premium.

* Asegurar el cumplimiento de las políticas y procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC), la debida diligencia, búsquedas y descartes de clientes en listas.

* Levantar por escrito el proceso para este nuevo producto.

ASISTENTE DE OPERACIONES

CENTRO FINANCIERO EMPRESARIAL – DPTO. MESA DE CONTROL

05/2019 – 11/2019

* Documentar los expedientes de préstamo cumpliendo regulaciones y políticas de KYC y AML/ATF.

* Realizar operaciones de los préstamos en el sistema SAF y en el sistema de gestión de cartera CAS.

* Confeccionar cheques y documentos para el desembolso de préstamos.

* Realizar notas de crédito, congelación de fondos, actualización pólizas de seguros sobre bienes en garantía.

* Dar seguimiento a la documentación de los préstamos: Contratos, pagarés, certificados de operación, etc.

* Revisar documentos de constitución o cancelación de garantías.

* Revisar todos los expedientes entregados al área de custodia y archivo, garantizando la calidad de estos.

* Con la gerente de operaciones, levantar el proceso para gestión operativa y liquidación de los préstamos en el sistema.

OFICINISTA DE OPERACIONES

GLOBAL BANK – DPTO. OPERACIONES CENTRALIZADAS

03/2012 – 12/2012

* Organizar el archivo centralizado de expedientes de cuentas de depósito.

* Remediar la documentación faltante o incompleta en los expedientes de cuentas.

* Garantizar el cumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos.

* Suministrar información de los expedientes de cuentas a las diversas áreas y gerencias del banco.

* Actualizar cuadros estadísticos sobre el avance del proyecto de actualización de cuentas pasivas.

AUXILIAR DE CAJA Y ATENCIÓN AL CLIENTE

LIBRERÍA SAN PABLO, S.A.

02/2010 – 12/2011

* Brindar atención y asesoría a los clientes sobre los productos ofrecidos.

* Facturar y procesar pagos en la caja, notas de crédito y abonos.

* Realizar arqueo y reporte de cierre de caja diario.

CAJERO Y ATENCIÓN AL CLIENTE

RESTAURANTE EL BARÓN ROJO

05/2007 – 10/2009

* Atención a los clientes.

* Facturar y procesar cobros en la caja.

* Realizar arqueo y reporte de cierre de caja diario.

FORMACIÓN ACADÉMICA

LIC. EN INVERSION Y RIESGO

 Universidad de Panamá – Facultad de Economía

2021- En curso

Actualmente curso el segundo año con un índice académico de 2.48 en la escala de 1 a 3 usada en esta casa de estudios.

LIC. EN BELLAS ARTES CON ESPECIALIDAD EN MÚSICA

 Universidad de Panamá – Facultad de Bellas Artes

2008 – 2012

Materias culminadas en 2012. Índice académico de 2.40 de acuerdo

con la escala de evaluación de 1 a 3 utilizada en este centro de

estudios. Actualmente suspendido.

BACHILLER EN CIENCIAS

Instituto Nacional de Panamá

1999 – 2004

Estudios concluidos.

HABILIDADES

* Excelente redacción, ortografía.

* Razonamiento analítico.

* Capacidad de investigación.

* Adaptabilidad.

* Creatividad e innovación.

* Trabajo en equipo.

* Liderazgo.

* Pensamiento crítico.

* Asertivo.

* Excel: Tablas dinámicas, gráficas, funciones y algunas medidas estadísticas.